ในปัจจุบันคนไทยให้ความสนใจการลงทุนกันมากขึ้น แต่ยังคงมี pain points สำคัญสองประการ ประการแรกคือขาดเครื่องมือที่ช่วยในการวางแผน ทำให้ไม่เห็นภาพว่าตนเองควรลงทุนแต่ละเดือนเป็นจำนวนเท่าใด ผลก็คือมีการลงทุนก็จริงแต่ด้วยเม็ดเงินน้อยกว่าที่ควรจะเป็น หรือบางกรณีอาจจะลงทุนบ้างไม่ลงทุนบ้างตามแต่โอกาสอำนวย เรียกได้ว่าขาดวินัยในการลงทุนอย่างสม่ำเสมอ อีกประการหนึ่งคือไม่มีเวลาเพียงพอในการศึกษาข้อมูล ทำให้ลงทุนแบบกระจุกในสินทรัพย์บางประเภทหรือกองทุนบางกองมากเกินไป ผลก็คือขาดการกระจายความเสี่ยงในลักษณะการจัดพอร์ต และอาจพลาดโอกาสลงทุนในกองทุนรวมอื่นที่มีผลการดำเนินงานน่าสนใจกว่า

 

DAOL SEC Wealth Advice แพลตฟอร์มบริหารการลงทุนแบบอัตโนมัติผ่านการจัดพอร์ตกองทุนรวม ที่ถูกพัฒนาขึ้นโดย บล. ดาโอ เพื่อตอบโจทย์ paint points ดังกล่าว โดยมีคุณลักษณะหลักๆ ดังนี้

• มีแผนลงทุนให้เลือกอย่างหลากหลาย ครอบคลุมความต้องการ ทั้งแผนลงทุนเพื่อสะสมเงินล้าน แผนลงทุนเพื่อเป้าหมายในอนาคต แผนลงทุนเพื่อเกษียณ แผนเพิ่มพูนความมั่นคงโดยลงทุนแบบสม่ำเสมอไปเรื่อยๆ แผนสร้างสภาพคล่องรายเดือนที่เปิดให้ลงทุนด้วยเงินก้อนใหญ่และทยอยขายด้วยจำนวนที่เท่ากันในแต่ละเดือน รวมทั้งแผนสร้างเงินสำรองเผื่อฉุกเฉิน โดยแต่ละแผนจะมีช่องให้ระบุข้อมูล ซึ่งบางแผนจะประเมินความเป็นไปได้ของการบรรลุเป้าหมายพร้อมให้คำแนะนำในการปรับปรุงแผน
• จัดพอร์ตโดยผู้เชี่ยวชาญ เริ่มจากการสร้างพอร์ตกองทุนแต่ละแบบ โดยทีมนักวิเคราะห์ของ DAOL SEC ซึ่งมีคุณวุฒิ CFA หรือมีความชำนาญด้านกองทุนรวม ทำการจัดสรรสินทรัพย์แต่ละประเภทให้เป็นพอร์ตลงทุนเพื่อช่วยในการกระจายความเสี่ยง และคัดเลือกกองทุนที่มีผลการดำเนินงานดีอย่างสม่ำเสมอ เป็นตัวแทนของสินทรัพย์แต่ละประเภทสินทรัพย์
• จัดการลงทุนแบบอัตโนมัติ โดยเมื่อเวลาผ่านไปโปรแกรมจะทำการปรับพอร์ตให้อัตโนมัติ ทั้งการปรับสมดุลสัดส่วนด้วยการขายกองทุนที่มีสัดส่วนสูงกว่าที่กำหนดออก และซื้อกองทุนที่มีสัดส่วนต่ำกว่าที่กำหนดเพิ่มเติม หรือที่เรียกว่า รีบาลานซ์ ซึ่งเป็นหลักการของการวางแผนลงทุน รวมทั้งสับเปลี่ยนไปยังกองทุนรวมใหม่ที่นักวิเคราะห์ของ DAOL SEC คัดเลือกให้

DAOL SEC Wealth Advice ตอบโจทย์ทั้งด้านการเป็นเครื่องมือวางแผนและจัดการลงทุนที่จะช่วยให้บรรลุเป้าหมายทางการเงินได้สะดวกยิ่งขึ้น ใช้งานง่ายผ่านเว็บไซต์

 

ศึกษารายละเอียดเพิ่มเติม คลิก

 

การลงทุนมีความเสี่ยง ผู้ลงทุนควรศึกษาข้อมูลและทำความเข้าใจลักษณะสินค้า เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน

 

สนใจผลิตภัณฑ์และบริการ จากกลุ่มธุรกิจการเงิน ดาโอ (ประเทศไทย) ให้เราเป็นเพื่อนคู่คิดทางการเงินของคุณ  

ติดต่อ DAOL Contact Center 0 2351 1800